Bitcoin, nuevo sistema financiero o Estafa Global/ Gio

Bitcoin, nuevo sistema financiero o Estafa Global

Hace tiempo hable de Blockchain y sus aplicaciones más allá de bitcoin y cómo es que esta criptomoneda surgió en 2009 gracias a su creador Satoshi Nakamoto.

Bitcoin es una nueva moneda digital que si bien ha servido para conservar el valor de la moneda en países donde la volatilidad es alta también representa una oportunidad de inversión para el trade, en donde personas que invirtieron en bitcoin cuando rondaba por los $ 3 usd han multiplicado sus ingresos dada su alza de precio que para Mayo ronda en los $ 1,800 usd y con un altísima probabilidad de seguir subiendo en los próximos meses y años.

Y aunque parece algo sencillo realmente requiere de un análisis técnico que te permite conocer la situación del comportamiento de Bitcoin y con el que podrás tomar decisiones respecto a la colocación de órdenes de compra o venta en exchanges como ISBIT que es una plataforma dedicada a la protección y seguridad de sus usuarios ya que se somete a auditorias financieras y de sistemas periódicamente al almacenar 97% de los fondos fuera de línea y lejos del alcance de hackers.

Además ofrece autentificación de dos factores, monederos multi-sig, cold wallets y una estructura financiera y legal solida al ser una empresa constituida 100% mexicana. Convirtiéndose en una plataforma segura que protege la seguridad de tus Criptomonedas en todo momento.

Pero cuando surgen tecnologías y oportunidades tan grandiosas en el mundo, también surgen personas que se quieren aprovechar de las situaciones y construyen “empresas” que han estafado a millones de personas que no supieron investigar antes de actuar o invertir su dinero.

Al respecto existen distintos esquemas que tienes que tomar en cuenta si quieres iniciarte en el mundo de los Bitcoin y Cryptocurrencies o ya llevas tiempo experimentando y quieres proteger tu inversión.

Develando la estafa

Pishings

Es la clonación de páginas similares de exchanges o wallets (monederos) haciendo creer a las personas que son el sitio original, haciendo uso de sus datos de inicio de sesión para tomar las contraseñas cambiando alguna letra o signo del sitio principal, generalmente lo hacen a través de mensajes de correo electrónico personalizado o contando una historia y un sitio falso con un enlace directo al robo y usurpación de identidad.

Otra de las formas más comunes es el uso de la publicidad en Google Adwords o SEO con el robo de identidad a grandes compañías, por ejemplo, cuando buscas en Google Bitcoin o Blockchain y aparece en los primeros resultados anuncios de estas páginas falsas con el dominio cambiado.

Prevención:

Usar autenticación de doble factor, verificación del dominio correcto y certificado de seguridad SSL, evitar iniciar sesión en redes públicas o abiertas, verificar correo de la empresa, contraseñas seguras y actualizadas

Scam

Uno de los casos más sonados es el de Mtgox, un exchange japonés que se fue a la quiebra.

Esta casa de cambio cerró después de acumular el suficiente dinero para desaparecer con todos los Bitcoin de las personas.

En este tipo de esquemas se presentan supuestas donaciones o te dicen que has ganado la lotería y se te entregará después del envío de dinero

Prevención:

Almacenar tus Bitcoin en Cold Wallets, verificar la veracidad del sitio, investigar quién es el fundador o encargado y buscar que tus criptomonedas permanezcan el menor tiempo posible en el exchange

El que administra tus Bitcoin

En este caso existen personas que te pueden ofrecer administrar tus bitcoin a cambio del conocimiento de tu clave privada, haciendo fácil que te roben tu inversión.

Estas personas se encuentran en grupos de redes sociales y están al acecho de nuevas víctimas

Prevención:

Comprar Bitcoin o Altcoins en exchanges verificados, no compartir claves privadas que puedan dar acceso a tus cuentas personales

La estafa del minero

Dado que la dificultad para minar es muy alta en algunos países algunas personas se aprovechan de la situación para crear sitios que prometen minar o “fabricar” tus bitcoin.

En este tipo de estafa te hacen invertir en equipo o Altcoins para después desaparecer con tu inversión

Prevención:

No depositar en cuentas para la compra de equipo, bitcoin o altcoins, realiza tus compras tu mismo e investiga que necesitas para minar y que altcoins te permiten hacerlo

Estafas Ponzi o Dobladores

En este sentido, muchas personas han sido víctimas de sitios que prometen duplicar sus bitcoins en un corto tiempo en donde te piden enviar tus bitcoins a sus cuentas o sitios.

También ofrecen otorgar intereses en los depósitos que jamás son otorgados o solo se dan  a los primeros inversores pero dejando sin nada a los últimos

Prevención:

No confíes tus Bitcoin a terceras personas, realiza tu análisis técnico para conocer el comportamiento del mercado antes de colocar órdenes de compra o venta                    

Compra y venta de Bitcoin directa a vendedores

En este esquema personas ofrecen vender o comprar bitcoin o altcoin a precios por debajo del mercado aprovechándose del desconocimiento para lograr que deposites a sus monederos  y se lleven el dinero que has invertido

Prevención:

Comprar en sitios verificados con liquidez, verificar el precio actual del mercado antes de comprar o vender, si decides comprar a un tercero verifica su identidad y no deposites hasta tener alguna garantía ya que aunque en el Blockchain las operaciones son públicas, un tercero no garantiza la transacción.

AppStore o PlayStore

En los marketplaces también se da este fenómeno al crear aplicaciones falsas que representan a marcas importantes, estás obtienen tus datos personales y QR de dirección del wallet o monedero

Prevención:

Verificar al desarrollador de la aplicación, dirección y sitio antes de descargar, analizar los permisos que requiere la aplicación y no instalar de sitios de terceros o apk

Faucets

El primer Faucet creado por uno de los desarrolladores de Ethereum, Gavin Wood sirvió para que personas que quieren integrarse a la economía digital pero no cuentan con exchanges en sus países pudieran ganar satoshis (1 Satoshi = 0.00000001 BTC) a cambio de visitar páginas, ver videos o descargar aplicaciones.

Pero lejos de aportar a la comunidad, Faucets como Fox Faucet te paga 250 satoshis cada 10 minutos para que en una hora tengas 1500 satoshis o 0.00001500 BTC o 0.49 Centavos, además para retirar los fondos tienes que tener un mínimo de 6000 satoshis o 0.00006000 equivalentes a 1.94 pesos.

Prevención:

Aunque no representan una estafa como tal, si requieren de mucho tiempo que realmente no es bien remunerado, es recomendable cuidarse de los sitios, videos o apps que te haga visitar el Faucet porque pueden contener software malicioso

Ransomware

Reciéntemente compañías como Telefónica sufrieron de un ataque o Hackeo que se ha extendido a nivel global a cerca de 74 países conocido como Ransomware, Wanna Cry o ¿Quieres llorar? que explota vulnerabilidades de Microsoft.

Este software encripta los archivos y datos privados de las empresa y para desbloquear han pedido un rescate en Bitcoin que se dirige a 3 direcciones o monederos que hasta Mayo del año en curso ha recaudado cerca de 93 pagos para un total de $ 27,407 usd

La respuesta al porqué el rescate con Bitcoin es que esta criptomoneda a triplicado su valor en los últimos años y lo seguirá haciendo, logrando que esta moneda sea atractiva ya que aumentará su valor con el paso del tiempo y aumentará el valor del rescate

Prevención:

Siempre ten un respaldo de tus datos, realiza copias de seguridad constante, no abras links de correos que no conozcas o te marquen como spam

Reporte al fraude

Es común en estos esquemas que no se entregan los bitcoin, no respondan mensajes, el dueño o sitio desaparezca, pierdas tu inversión, tiempo y se genere desconfianza a la red Bitcoin

Pero existen sitios como Bitcoin Scammer, Netcraft o Symantec en donde la comunidad puede reportar sitios con estas características y advertir a nuevos usuarios de las estafas que rondan en internet

En estos sitios puedes encontrar reportes de sitios Scam, Phishing o Ponzi

Bitcoin, la moneda de los criminales

Si bien Bitcoin es una promesa a la digitalización del sistema financiero, descentralización, confianza, seguridad y eliminación del intermediario bancario también es utilizada con fines criminales.

Como sabemos, Bitcoin tuvo sus primeros inicios en la Deep web y fue utilizada para a compra y venta anonima de cualquier tipo de cosas, desde armas hasta drogas o documentos cifrados, haciendo que esta criptomoneda genere desconfianza e inseguridad, pero no olvidemos que instituciones se han dado a la tarea de regular esta situación, prueba de ello es la ley Fintech en México que abordaremos más adelante que promete regular exchanges y hacerlos parte del sistema fiscal para colaborar en la recaudación de impuestos, e implementar la Institución de Administración de activos virtuales.

Así que ahora que conoces la realidad de Bitcoin, recuerda siempre tener cuidado y ser responsable con el uso de estas criptomonedas. Estamos ante la evolución del sistema financiero, pero en el trayecto siempre habrá quien quiera aprovecharse de ello.

Recuerda que ISBIT es una opción confiable y segura que protege contra el tipo de estafas antes mencionadas gracias a su tecnología Blockchain, inteligencia artificial y Big Data que previene el lavado de dinero y hackeo de fondos.

Puedes leer mi artículo en Klika, la revista de Startups, Empresas y Empresarios

AQUÍ

Si buscas consultoría o crees que podemos colaborar en algo manda un mensaje directo a

gio@isbit.io

 

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